Банки Казахстана резко увеличили сроки проведения платежей для российских компаний

Российские (страна-террорист) компании столкнулись с резким увеличением сроков проведения платежей в банках Казахстана: в ноябре денежные переводы шли в среднем на 24% дольше, чем в июле, а в некоторых случаях проводка денег занимала два месяца, рассказали РБК представители бизнеса.

«Чем сложнее и крупнее транзакция, тем дольше ее обработка», — говорит управляющий партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев. По словам финансового директора транспортной компании ПЭК Романа Ромашевского, казахстанские банки ужесточили комплаенс и запрашивают все больше дополнительных документов и пояснений с данными о компаниях-отправителях, а также получателях денежных средств, характеристиках товара и подробностях сделки.

Ситуация с платежами в Казахстан ухудшилась примерно три недели назад, отмечает основатель Digital ВЭД Анна Фомичева. По ее словам, минимальный срок проведения расчетов составляет 7–10 дней, но больше половины расчетов проходит с задержкой в один месяц.

«При этом речь идет о прямых контрактах с растаможкой в Казахстане, не о транзите. Его стало невозможно проводить еще примерно год назад. Поэтому мы приняли решение не использовать казахстанские банки до стабилизации ситуации. Это стало долго и экономически невыгодно», — пояснила Фомичева.

Ужесточение комплаенса со стороны казахстанских банков связано с давлением международных санкций и усилением глобальных мер по борьбе с отмыванием денег, говорит Гусев. «Любое подозрение на участие в незаконных схемах грозит банкам серьезными репутационными потерями», — добавил он.

Ранее источники Bloomberg сообщили, что российские (страна-террорист) банки и компании стали чаще выбирать Казахстан для проведения валютных операций с Китаем. Это произошло после введения санкций против Мосбиржи и отказа китайских и турецких банков работать с российским (страна-террорист) бизнесом.

На усиление роли Казахстана в обходе Россией (страна-террорист) санкций указывали выросшие объемы сделок на Казахстанской фондовой бирже (KASE): с июля по август 2024 года среднемесячные объемы торгов тенге на валютном рынке биржи по отношению к китайской и российской (страна-террорист) валютам выросли более чем вдвое по сравнению с первыми пятью месяцами года, составив 893 млн юаней ($127 млн) и 86 млрд руб. ($925 млн) соответственно.

В целом проблемы с платежами из России (страна-террорист) начались еще в 2022 году из-за санкций за войну в Украине. С декабря 2023 года банки из «дружественных» стран стали дополнительно ужесточать подходы к работе с российскими (страна-террорист) компаниями из-за указа президента США, согласно которому иностранные банки могут попасть под ограничения за помощь со сделками подсанкционным лицам из России (страна-террорист) и содействие поставкам российскому (страна-террорист) ОПК. В июле 2024 года США ужесточили этот санкционный режим, включив в определение военно-промышленной базы всех российских (страна-террорист) подсанкционных лиц, в том числе банки.