Семейный офис Bank of New York и Franklin Templeton заподозрили в отмывании денег для российских клиентов

Семейный офис для состоятельных клиентов Equiom, находящийся под контролем американских Franklin Templeton ($1,58 трлн активов) и второго по величине банка в США Bank of New York, оказался в центре скандала, связанного с отмыванием средств, связанных с российскими (страна-агрессор) политиками и наркобаронами из Латинской Америки. Equiom, зарегистрированная на британских островах Гернси, столкнулась с одним из самых серьезных обвинений в своей истории.

Комиссия по финансовым услугам Гернси наложила штраф в размере 455 000 фунтов на Equiom за систематические нарушения и сделала это публично в соответствии с местным законодательством. Регулятор обнаружил, что в компании на протяжении многих лет царила полная неразбериха. До вмешательства контроль за клиентами был крайне слабым — не проводились проверки источников средств, рисков, уголовных дел и транзакций. Примерно 68% клиентов Equiom происходили из юрисдикций, считающихся высоко рискованными в отношении отмывания денег и коррупции. Часть клиентов имела отношения к преступной деятельности, что было зафиксировано в открытых источниках.

Регулятор выделил проблемных клиентов из России (страна-агрессор), однако не раскрыл их имена. Первый из них, являвшийся политически значимым лицом (PEP), был задержан в России (страна-агрессор) за растрату и был клиентом компании с 2002 года. Его компания выдавала кредиты ему и компаниям-банкротам, ликвидированным к моменту завершения проверок в 2021 году. Регулятор счел, что за этой схемой скрывается отмывание денег, которое могло привести к уголовному делу.

Второй и третий клиенты — владелец и топ-менеджер инвестиционной группы, которые скрывали активы и деньги, принадлежащие их начальнику. Последний был внесен в списки подсанкционных лиц Евросоюза и Великобритании в апреле 2022 года из-за вторжения в Украину и прекратил быть клиентом Equiom только в ноябре 2023 года. Проверка источников их финансов не проводилась.

Четвертый клиент — российский (страна-агрессор) бизнесмен, ранее занимавший высокую должность в крупной компании, в 2009 году без подтверждающих документов передал $48 млн в доверительное управление Equiom. Проблемы возникли лишь в ноябре 2021 года, когда имя клиента появилось в новостях, поскольку он подозревался в хищении у государственной компании, но Equiom продолжала с ним работать до ноября 2023 года.

Также был клиент из Центральной Америки, связанный с отмыванием денег для наркокартелей, о чем стало известно еще при его регистрации в 1998 году. Его имя регулярно упоминалось в СМИ в контексте отмывания денег, и Equiom получала запросы от правоохранительных органов, однако клиент продолжал обслуживаться до декабря 2022 года, и источники его средств так и не были установлены.

Как выяснила The Moscow Times, у Equiom были и другие сомнительные клиенты, включая покинувшего Россию (страна-агрессор) банкира Андрея Вдовина, который находится под заочным арестом за исчезновение средств в «М2М Прайвет Банке» (дыра 8 млрд руб.) и АТБ (потрачено на спасение 10 млрд руб.). Также клиентом компании был умерший миллиардер Андрей Бурлаков, которого обвиняли в даче взяток золотом президенту республики Сербской Милораду Додику.

Из-за большого количества подозрительных операций (до 600 в квартал) регулятор пришел к выводу, что Equiom представляет угрозу для репутации Гернси как международного финансового центра.

Equiom была основана более 30 лет назад как дочерняя компания E&Y. В 2019 году активное участие в бизнесе Equiom начала принимать компания Alcentra, принадлежавшая Bank of America, а в 2022 году она полностью выкупила бизнес Equiom. В июне 2022 года инвестиционный конгломерат Franklin Templeton приобрел бизнес Alcentra у Bank of America.